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Was ist eine Prop Firm? So funktioniert die Challenge
Eine Prop Firm (Prop Trading Firma) gibt dir ein finanziertes Handelskonto, nachdem du eine Prüfung bestanden hast, die Challenge. Du zahlst eine Gebühr, handelst nach festen Regeln und behältst nach bestandener Prüfung einen Anteil der Gewinne auf dem finanzierten Konto.
Nur zur Information, keine Anlageberatung. Trading mit Hebel birgt ein hohes Verlustrisiko, und die Gebühr einer Challenge bekommst du womöglich nicht zurück. Prüfe die Bedingungen immer auf der offiziellen Website der Prop Firm, bevor du kaufst.
Viele Prop Firms für Privattrader schreiben in ihren Bedingungen, dass die finanzierten Konten simuliert sind und die Firma Auszahlungen nach eigenen Regeln leistet. Lies diese Bedingungen vor dem Kauf.
Die Beispiele unten stammen aus unserem Vergleich: 442 Challenges von 45 Prop Firms, am 19. Oktober 2026 von den offiziellen Websites erfasst.
Wie funktioniert eine Prop Firm Challenge?
Du kaufst ein Prüfungskonto in einer bestimmten Größe, zum Beispiel 100K $. Um zu bestehen, musst du ein Gewinnziel erreichen, ohne die Verlustgrenzen zu verletzen, manchmal mit einer Mindestzahl an Handelstagen. Danach bekommst du ein finanziertes Konto mit ähnlichen Regeln und kannst Auszahlungen auf dessen Gewinne beantragen.
Die Regeln, die dich erwarten
- Phasen
- Prüfungen in einer, zwei oder drei Phasen. In unseren Daten: 280 einphasige, 139 zweiphasige und 14 dreiphasige Angebote.
- Gewinnziel
- Der Gewinn, den du in jeder Phase erreichen musst, in Prozent des Startguthabens.
- Tägliches Verlustlimit
- Der höchste Verlust an einem einzelnen Tag. Firmen messen ihn unterschiedlich, am Kontostand oder an der Equity: Lies die Definition auf der offiziellen Website.
- Maximaler Verlust (Drawdown)
- Wie weit das Konto insgesamt fallen darf. Ein statischer Drawdown ist ab Start fest; ein Trailing Drawdown folgt dem höchsten Kontostand oder Equity. In unseren Daten: 180 Angebote mit statischem Drawdown, 199 mit einer Trailing-Variante.
- Mindesthandelstage
- Die Mindestzahl an Tagen mit mindestens einem Trade, bevor eine Phase bestanden werden kann.
- Zeitlimit
- Die maximale Zeit, um eine Phase abzuschließen. Viele Angebote haben keines.
- Profit Split
- Dein Anteil an den Gewinnen des finanzierten Kontos, zum Beispiel 80 %. Manche Firmen erhöhen ihn mit der Zeit.
- Auszahlungsrhythmus
- Wie oft du eine Auszahlung beantragen kannst und wie viele Tage nach dem ersten Trade.
Was kostet eine Prop Firm Challenge?
Für ein 100K-$-Konto liegen die Listenpreise in unserem Vergleich zwischen 159 $ und 1.590 $, bei 35 Prop Firms (erfasst am 19. Oktober 2026). Die Gebühr ist nicht alles: Rechne Resets, Aktivierungsgebühren und die erwarteten Versuche dazu.
Manche Prop Firms erstatten die Gebühr mit der ersten Auszahlung: Das geben 106 der 442 Angebote in unserem Vergleich an.
Wie zahlt dich eine Prop Firm aus?
Ist das finanzierte Konto im Gewinn, beantragst du eine Auszahlung nach den Regeln der Firma: Mindesttage, Mindestbetrag und Rhythmus. Die Methoden unterscheiden sich: Banküberweisung, Karte, Krypto oder Plattformen wie Rise. Nur Krypto-Auszahlungen von einer veröffentlichten Wallet lassen sich öffentlich prüfen.
Risiken, die du vor dem Kauf kennen solltest
- Die Challenge-Gebühr ist ein Kostenpunkt, den du womöglich nicht zurückbekommst.
- Schon ein einziger Regelverstoß, auch versehentlich, beendet meist das Konto.
- Regeln ändern sich: Preise, Ziele und Auszahlungsbedingungen passt die Firma an. Wir verfolgen die Änderungen auf den offiziellen Seiten.
- Trading mit Hebel birgt ein hohes Verlustrisiko. Nichts auf PropArena ist Anlageberatung.
So wählst du eine Prop Firm
Starte mit deinem Markt (Forex und CFDs, Futures oder Krypto), deinem Budget und der Kontogröße. Vergleiche dann die Regeln nebeneinander und prüfe, wie die Firma auszahlt und was davon sich belegen lässt.